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發(fā)布者:湖北新美廣告有限責(zé)任公司  發(fā)布時(shí)間:2023-02-06 17:41:19

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例如,《辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行不得開(kāi)展與本行發(fā)展定位、業(yè)務(wù)規(guī)模及風(fēng)險(xiǎn)管理能力不相匹配的表外業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度,根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度和外部市場(chǎng)發(fā)展變化情況等因素,確定需要設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額的業(yè)務(wù),并設(shè)定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)限額。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實(shí)表外業(yè)務(wù)內(nèi)部控制要求,***對(duì)客戶身份和交易的真實(shí)性審核,強(qiáng)化不相容崗位分離、制衡措施和業(yè)務(wù)的核對(duì)、監(jiān)控,建立異常、可疑交易檢查和處理機(jī)制。

  與此同時(shí),《辦法》對(duì)表外業(yè)務(wù)的審慎經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管作出明確規(guī)定,要求商業(yè)銀行按照實(shí)質(zhì)重于形式原則和穿透原則,準(zhǔn)確識(shí)別、評(píng)估和緩釋各類表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),針對(duì)相關(guān)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分類和減值準(zhǔn)備計(jì)提、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量和資本計(jì)提、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提等方面提出明確要求,推動(dòng)商業(yè)銀行強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)、做好風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)
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